中國首筆套保地產(chǎn)融資業(yè)務已悄然落地，實業(yè)界迎來又一融資好渠道。

12月21日，記者從興業(yè)銀行與中信新際期貨、中儲股份大場分公司聯(lián)合舉辦的“套保動產(chǎn)/倉單質(zhì)押融資業(yè)務推介會”上獲悉，在國內(nèi)大宗商品市場融資領域，興業(yè)銀行上海分行已于11月成功落地套保動產(chǎn)融資放款，這使得興業(yè)銀行成為國內(nèi)首家“吃螃蟹”的銀行。

這究竟是一只怎樣的“螃蟹”？興業(yè)銀行總行貿(mào)易金融部有關(guān)負責人介紹稱，所謂“套保動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務”是大宗商品生產(chǎn)商或貿(mào)易商以其合法持有的動產(chǎn)質(zhì)押于興業(yè)銀行，并在興業(yè)銀行指定的期貨公司建立與質(zhì)押的動產(chǎn)對應的賣出套保頭寸后，由該行提供短期融資的業(yè)務。

這項業(yè)務的一大特點是“快”。

“如此高效令人吃驚，出質(zhì)和放款速度甚至超過優(yōu)秀的外資銀行。” 對于當天放款，國內(nèi)首家使用套保動產(chǎn)融資業(yè)務產(chǎn)品的上海韜睿實業(yè)有限公司財務總監(jiān)楊華頗覺意外。

“我們承諾客戶三個‘當天實現(xiàn)’，即‘當天出質(zhì)，當天放款’、‘當天還款，當天解質(zhì)’和‘當天出質(zhì)，當天置換’。”談及業(yè)務時效，興業(yè)銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理林曉中充滿自信。

據(jù)悉，除了渣打銀行、法國巴黎銀行等個別外資銀行對客戶進行外幣融資可以基本實現(xiàn)“當天放款”和“當天解質(zhì)”外，目前國內(nèi)銀行可以同時做到三個“當天實現(xiàn)”的銀行鳳毛麟角。

質(zhì)押率高、融資成本低，是興業(yè)銀行“套保動產(chǎn)/倉單質(zhì)押融資業(yè)務”的另兩大特點。

這是創(chuàng)新帶來的突破——在傳統(tǒng)動產(chǎn)或標準倉單質(zhì)押融資業(yè)務的基礎上，興業(yè)銀行將期貨頭寸和保證金嵌入客戶融資體系，實現(xiàn)“期貨頭寸”和“現(xiàn)貨頭寸”的有機結(jié)合，并將“期貨權(quán)益”和“現(xiàn)貨價值”總體納入銀行內(nèi)部風控體系，質(zhì)押率可高達90％。而為了降低融資企業(yè)的管理成本和財務成本，興業(yè)銀行對融資企業(yè)的現(xiàn)貨價格下跌不設置追加保證金和補充庫存等要求，對企業(yè)還款期限也沒有最低使用時間限制，極大降低了客戶的融資成本、管理成本和財務成本。

此前，在國內(nèi)大宗商品市場尤其是有色金屬融資領域，大部分銀行基本從事傳統(tǒng)的動產(chǎn)或標準倉單質(zhì)押融資業(yè)務，例如對銅、鎳等動產(chǎn)進行質(zhì)押融資，或?qū)ι虾Ｆ谪浗灰姿付ń桓钇贩N的標準倉單進行質(zhì)押融資。受制于質(zhì)押率低、操作效率低、融資成本高，以及交易所“場內(nèi)融資”便利等競爭原因，這些傳統(tǒng)業(yè)務在銀行方面的推廣并不順利。“大家都在做，但量都很少，根本不能形成規(guī)模經(jīng)濟”。一位不愿具名的股份制商業(yè)銀行人士稱。

據(jù)悉，目前興業(yè)銀行總行已授權(quán)上海分行在全國范圍內(nèi)辦理套保動產(chǎn)/倉單質(zhì)押融資業(yè)務，注冊地不在上海的企業(yè)也可在上海進行融資。

上海期貨交易所統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2012年底，該所銅、鋁、鉛、鋅和白銀五個品種年累計成交20732萬手，累計成交金額452781億元，實際交割23萬手，交割金額328億元。

面對需求巨大的融資市場，林曉中表示，套保動產(chǎn)/倉單質(zhì)押融資業(yè)務前景廣闊，興業(yè)銀行將根據(jù)市場發(fā)展狀況，從業(yè)務區(qū)域、參與行業(yè)、交易品種、合作方擴容等多維度進行深度挖掘，以專業(yè)、靈活的優(yōu)勢幫助更多企業(yè)破解融資困境，盤活存量資產(chǎn)，加強資金運用效率，降低財務成本，提升企業(yè)在整個供應鏈條中的核心競爭力。