投資方向理財師建議，信托類理財產品一定要認真閱讀涉及還款來源和有無擔保的條款，如果還款來源和擔保方都是資金背景雄厚的企業或政府，那么產品的風險就相對較小。
認購期限據銀行理財專家介紹，理財產品說明書上到期日意味著產品到期、停止運行，而銀行要在“到賬日”才會把本金和投資所得返還給投資者賬戶，這中間會有時滯。資金到賬日是指產品到期日或提前終止后到資金打回到投資者個人賬戶之間的時間，這段時間內資金不計息。
風險提示多數銀行理財產品風險說明書或風險提示介紹，都在整套說明書最后，有些銀行的風險說明書是單獨的文件，市民應向銀行索取，同時，理財產品說明書潛在的風險和可能發生的虧損會被隱藏在小字號說明文字里。無論哪種理財產品，只要有收益，就一定有風險。但不少市民只會注意看理財產品宣傳單上大大的“收益”字樣，卻很少去看風險提示。實際上，產品風險提示中，含有重要的風險信息披露，市民應在提示中衡量自身資金風險的承受力。
提前贖回專家介紹，理財產品的提前贖回一般分兩種情況：一是投資者與銀行均無提前終止權，因此不能提前贖回；二是客戶可以提前贖回，這種贖回權還進一步細分為隨時支持贖回和只可以在某一規定時間贖回。但是投資者提前贖回必須支付相關費用。
