南非世界杯期間，公安部發(fā)布了江蘇“樂(lè)天堂”網(wǎng)絡(luò)賭球大案。境外賭博公司代理汪天寶開設(shè)了5個(gè)虛擬賬戶，相關(guān)支出的銀行賬號(hào)達(dá)8萬(wàn)多個(gè)，收付賭資總金額高達(dá)36億元！巨額資金往來(lái)全部來(lái)自于第三方支付平臺(tái)——“快錢”公司。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)了一個(gè)清晰的網(wǎng)絡(luò)支付流程：“博彩者——銀行——第三方支付平臺(tái)——賭球網(wǎng)站”。其中“快錢”公司高級(jí)管理人員梅某從中獲利1700余萬(wàn)元。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授賀強(qiáng)指出，網(wǎng)上第三方支付公司并非金融機(jī)構(gòu)，做的事卻與金融機(jī)構(gòu)性質(zhì)類似，但它不會(huì)像銀行一樣監(jiān)管客戶的賬戶資金是否被合法使用，它只管周轉(zhuǎn)，賺取手續(xù)費(fèi)用。疏于監(jiān)控，因此很容易被利用進(jìn)行賭博、洗錢、套現(xiàn)等非法活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)巨大。
央行發(fā)布的新規(guī)要求，第三方支付機(jī)構(gòu)必須申領(lǐng)牌照，對(duì)最近3年內(nèi)利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)、或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰的，不予批準(zhǔn)。“這意味著像‘快錢’這樣的問(wèn)題機(jī)構(gòu)將被淘汰出局。”
但有關(guān)專家也認(rèn)為，“對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，其資金運(yùn)營(yíng)、支付方式、技術(shù)手段等不斷花樣翻新，提高門檻、實(shí)名支付、開具發(fā)票等監(jiān)管要求能解決多少問(wèn)題，還是個(gè)未知數(shù)。”
